Praha 22. listopadu 2024 – Zjednodušit přístup malým a středním firmám (SME) k provoznímu financování – to je cílem startupu Flowpay, který získal ocenění Mastercard banka roku v kategorii Fintech roku. Startup využívá prediktivních AI modelů, automatizace & embedded finance a zrychluje tak přístup k finančním zdrojům. Řeší tak problém, který má zásadní dopad na růst nejen české ekonomiky, ale i celé Evropy.
„Mastercard a bankovní svět jsou úzce propojeny a sdílejí společný cíl – přinášet lidem bezproblémové, bezpečné a rychlé bezhotovostní platby, digitální řešení a inovace. Těší mě, že se nám to daří. Spolupracujeme nejen s bankami, ale i s dalšími finančními a platebními institucemi, lokálními fintechy a technologickými firmami. Naše společné projekty mají často hluboký smysl a reálný dopad – zlepšují fungování firem, podporují ekonomiku a přinášejí lepší zákaznickou zkušenost,“ uvedla Jana Lvová, generální ředitelka společnosti Mastercard pro Českou republiku a Slovensko.
„Malé a střední podniky jsou srdce ekonomiky, přesto jsou dlouhodobě podfinancovány. To platí nejen pro Českou republiku, ale pro celou Evropu. Financování by pro ně mělo být jednoduché a snadno dostupné. Využitím umělé inteligence a automatizace usilujeme o to, aby tomu tak bylo – tedy rychleji a pohodlněji oproti tradičním poskytovatelům. Ocenění Mastercard banka roku je pro mě důkazem, že svým produktem řešíme reálný problém, a těší mě, že se tématu dostává stále více pozornosti,“ říká William Jalloul, CEO a zakladatel Flowpay.
Kategorie Fintech roku a Insurtech roku jsou novinkou od loňského ročníku. Do těchto kategorií se tak nově mohly přihlásit mladé technologické společnosti a startupy z oblasti pojišťovnictví a finančních služeb. Loni mezi fintechy zvítězila investiční platforma Portu, letos to byl právě Flowpay. Na stupních vítězů jej doplnily startupy Qerko a FTMO.
Embedded finance je světovým trendem
Flowpay patří mezi pionýry tzv. embedded finance přístupu, který umožňuje společnostem nabízet finanční služby přímo integrované v jejich vlastních službách. Tímto způsobem letos úspěšně expandoval ve spolupráci se Shoptetem na Slovensko s cílem oslovit až 6 500 e-shopů. „Potenciál embedded finance je obrovský. Podle aktuálních průzkumů se očekává, že pouze v Evropě poroste v tomto odvětví celkový obrat firem z 35,2 na 105 miliard dolarů do roku 2029, což je 10,1 % meziročně. My chceme být u toho, na trhu v současnosti existuje téměř neomezený prostor pro nové služby a inovace, což hraje do karet našim globálním ambicím,“ dodává William Jalloul.
Pro usnadnění celého procesu žádosti o úvěr pracuje Flowpay s digitalizací a automatizací procesů s využitím přesných dat. Tato data má k dispozici díky napojení na finanční, účetní a podnikové systémy firmy, stejně jako platební brány nebo e-commerce platformy. Může tak lépe zhodnotit potenciál daného podniku a lépe odhadnout riziko. Svou technologii nabízí partnerům jako RaaS neboli Risk as a Service a dokáže ji licencovat finančním společnostem po celém světě.
Více o Mastercard Banka roku
Mastercard Banka roku™ je nejprestižnější české ocenění retailových finančních produktů s dvacetiletou tradicí. Způsob udělení cen byl inovován, aby ještě lépe odpovídal očekávání odborné i laické veřejnosti a přesněji mapoval trendy na finančních trzích.
Cílem Banky roku je ocenit služby a produkty bank a pojišťoven, které působí v České republice. Oceňované subjekty se zaměřují jak na drobnou klientelu, tak také na klienty privátní a korporátní. Mezi lety 2002–2008 ocenění vyhlašovala společnost Fincentrum, a. s., pod názvem Mastercard Banka roku, v letech 2009–2016 pak jako Fincentrum Banka roku. Od roku 2017 převzala ocenění Banka roku™ společnost BOY Awards, a. s. (Bank of the Year Awards), a to ve spolupráci se svými partnery, kdy je od roku 2021 titulárním partnerem opět společnost Mastercard.
Více o Flowpay
Flowpay je český technologický startup, který vyvinul inovativní způsob, jak vyhodnocovat nejen riziko, ale primárně potenciál malých a středních podniků, na základě čehož poskytuje jednoduché provozní financování pro jejich růst. Pomocí umělé inteligence automatizuje celý proces od žádosti o financování až po risk scoring a vyhodnocování. Využitím embedded finance klientům dále umožňuje tyto služby využívat online, skrze platformy, a ulehčí jim tak celý, jinak zdlouhavý proces. Na rozdíl od bank po klientech nepožaduje zbytečné papírování, ale pracuje s propojením platforem, jako jsou pokladní systémy, e-commerce platformy a další. Na základě těchto získaných dat vyhodnocuje dostupnost financování a nabízí každému klientovi personalizovaný úvěr na míru. Zakladatel firmy je podnikatel, investor a odborník na finance William Jalloul, který firmu založil v roce 2021 s myšlenkou pomáhat malým a středním podnikům (small and medium-sized enterprises, SME*), které jsou srdce ekonomiky, ale bohužel nemají přístup ke kapitálu u tradičních poskytovatelů finančních služeb. V roce 2022 byl Flowpay zařazen do prestižního akceleračního programu Techstars.
* SME dle Annual Report on European SMEs 2022/2023 tvoří 99,8 % všech podniků v Evropě, 51,8 % přidané hodnoty v EU a zaměstnávají 64,4 % zaměstnanců.
